Medidas restrictivas de liquidez en Honduras

La nueva política monetaria dispuesta por el Banco Central de Honduras afecta la competitividad del sector financiero y la disponibilidad de crédito.

Miércoles 16 de Mayo de 2012

Bancos hondureños reducirán en $1.500 millones la disponibilidad de préstamos para el sector productivo y se disponen a subir las tasas de interés frente a disposiciones del Banco Central de Honduras.

Del comunicado de la Asociación Hondureña de Instituciones Bancarias (AHIBA):

1. Que el viernes 11 de mayo el directorio del Banco Central de Honduras anunció una nueva política monetaria que comunicó al sistema bancario a través de dos circulares que tendrán como consecuencia el incremento en las tasas de interés y la reducción en la disponibilidad de recursos para prestar al público en general.

2. Que a partir del 14 de mayo la TPM (Tasa de Política Monetaria) se incrementó del 6% al 7%, lo que implica que el Banco Central pagará más por las captaciones que realiza esa institución para sí misma y para el Gobierno.

3. Que el encaje en moneda nacional y extranjera se constituirá ‘en su totalidad en depósitos a la vista en el Banco Central de Honduras y deberá mantenerse un monto mínimo diario equivalente al 80% del mismo’, lo cual desconoce los requerimientos de liquidez que deben mantener los bancos para manejar las necesidades de sus clientes en la sucursales, agencias, autobancos y cajeros automáticos.
Por lo tanto, cumplir con el nuevo mandato de encaje significa que el sistema bancario tendrá que incrementar en tres mil millones de lempiras la liquidez para seguir sirviendo al público.
Ello, inexorablemente, restará la disponibilidad para préstamos al sector productivo en ese mismo monto.
Para todo efecto práctico, esta medida eleva el encaje a niveles superiores a los existentes en los demás países centroamericanos.

4. Que las dos medidas anunciadas por el directorio del Banco Central, en el afán de cumplir con metas razonablemente bajas de inflación, presionada por el creciente gasto corriente del Gobierno, resultará en incrementos a la tasa de interés, aumentando el costo del dinero y reduciendo el circulante, lo cual afecta la disponibilidad del crédito para el sector privado.

Lamentamos y advertimos que la nueva política monetaria, unida a los impuestos ya existentes, deteriora la competitividad del sector financiero y en consecuencia la de todo el sector empresarial, grandes y pequeños, y soslaya problemas mayores como el excesivo gasto corriente del Gobierno.

Aunque reconocemos que el Banco Central de Honduras tiene la facultad de hacerlo, lamentamos que decisiones como las aquí mencionadas fueran tomadas en forma unilateral, alejándose de las buenas prácticas internacionales de consulta y explicación de objetivos de corto, mediano y largo plazo.

Competitividad
La política anunciada por el Banco Central revela la imperiosa necesidad de que el gabinete económico coordine que las políticas monetarias y fiscales resulten en una política económica balanceada, que procuren la buena administración de los recursos públicos con una sana proyección social y, asimismo, que contribuyan al sostenimiento de la competitividad de los agentes económicos que operan a pequeña, mediana y gran escala en el país.

Recordamos al Gobierno de la República que Honduras es un país abierto a la competencia internacional y que en consecuencia velar por la competitividad es una responsabilidad ineludible para la economía nacional.

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